Страхование грузов в Российской Федерации: современное состояние, эффективность и пути развития

Цыганов Александр Андреевич   Брызгалов Денис Викторович   Рыбаков Сергей Игоревич   
RUEN
СТРАХОВАНИЕ ГРУЗОВ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ: СОВРЕМЕННОЕ СОСТОЯНИЕ, ЭФФЕКТИВНОСТЬ И ПУТИ РАЗВИТИЯ

ЦЫГАНОВ Александр Андреевич, д.э.н., профессор, AATsyganov@fa.ru, Финансовый университет при Правительстве РФ; Институт народнохозяйственного прогнозирования Российской академии наук, Москва, Россия
ORCID: 0000-0001-8572-3248

БРЫЗГАЛОВ Денис Викторович, к.э.н., DVBryzgalov@fa.ru, Финансовый университет при Правительстве РФ, Москва, Россия
ORCID: 0000-0002-8621-9032

РЫБАКОВ Сергей Игоревич, к.э.н., SIRybakov@fa.ru, Финансовый университет при Правительстве РФ, Москва, Россия
ORCID: 0000-0001-9217-7556

Аннотация. В статье рассматривается сегмент страхования грузов в Российской Федерации. Исследуются тенденции данного вида страхования в увязке с общеэкономическими факторами, проводится анализ его эффективности для участников страховых отношений и определяются пути развития грузового страхования. Методической основой исследования стал анализ статистических данных Центрального банка Российской Федерации и официальной статистики Росстата в части динамики валового внутреннего продукта, объемов грузооборота, грузоперевозок и экспорта. Также использованы сведения, полученные авторами в ходе оказания консультационных и иных профессиональных услуг участникам страхового рынка России. В результате выявлены отличия тенденций сегмента страхования грузов от общерыночных. Подтверждена гипотеза о преимущественном влиянии на страхование грузов внешнеэкономической деятельности. Изучены показатели эффективности страхования грузов, в том числе, средний коэффициент выплат. Сформулированы предложения по разработке и реализации государственной экономической политики в сфере страхования внешнеторговых грузов, направленной на преодоление политических и экономических ограничений по отношению к Российской Федерации и ее предприятиям.

Ключевые слова: страхование, страховой рынок, страхование грузов, экономическая эффективность страхования, развитие страхования.

DOI: 10.47711/0868-6351-202-183-195

Финансирование: Статья подготовлена по результатам исследований, выполненных за счет бюджетных средств по государственному заданию Финансового университета при Правительстве Российской Федерации.

Статья поступила в редакцию 07.06.2023. Статья принята к публикации 11.07.2023.

Для цитирования: А.А. Цыганов, Д.В. Брызгалов, С.И. Рыбаков. Страхование грузов в Российской Федерации: современное состояние, эффективность и пути развития // Проблемы прогнозирования. 2024. № 1 (202). С. 183-195. DOI: 10.47711/0868-6351-202-183-195

CARGO INSURANCE IN THE RUSSIAN FEDERATION: CURRENT STATE, EFFICIENCY AND DEVELOPMENT PATHS

A.A. TSYGANOV, Doct. Sci. (Econ.), Professor, Financial University under the Government of the Russian Federation, Moscow, Russia
ORCID: 0000-0001-8572-3248

D.V. BRYZGALOV, Cand. Sci. (Econ.), Financial University under the Government of the Russian Federation, Moscow, Russia
ORCID: 0000-0002-8621-9032

S.I. RYBAKOV, Cand. Sci. (Econ.), Financial University under the Government of the Russian Federation, Moscow, Russia
ORCID: 0000-0001-9217-7556

Abstract. The article examines the cargo insurance segment in the Russian Federation. The trends of this type of insurance have been studied in connection with general economic factors, an analysis of its effectiveness for participants in insurance relations has been carried out, and ways of developing cargo insurance have been determined. The methodological basis of the study was the analysis of statistical data from the Central Bank of the Russian Federation and official statistics of Rosstat regarding the dynamics of gross domestic product, volumes of cargo turnover, cargo transportation and exports. The information obtained by the authors during the provision of consulting and other professional services to participants in the Russian insurance market was also used. As a result, differences in trends in the cargo insurance segment from the general market were identified. The hypothesis about the predominant influence of foreign economic activity on cargo insurance was confirmed. The efficiency indicators of cargo insurance, including the average payout ratio, have been studied. Proposals have been formulated for the development and implementation of state economic policy in the field of insurance of foreign trade cargo, aimed at overcoming political and economic restrictions in relation to the Russian Federation and its enterprises.

Keywords: insurance, insurance market, cargo insurance, economic efficiency of insurance, insurance development.

DOI: 10.1134/S1075700724010155

Funding: The article was prepared based on the results of research carried out at the expense of budgetary funds under the state assignment of the Financial University under the Government of the Russian Federation.

Received 07.06.2023. Accepted 11.07.2023.

For citation: A.A. Tsyganov, D.V. Bryzgalov, and S.I. Rybakov. Cargo Insurance in the Russian Federation: Current State, Efficiency and Development Paths // Studies on Russian Economic Development. 2024. Vol. 35. No. 1. Pp. 126–134.

Статья опубликована в журнале «Проблемы прогнозирования» (ISSN: 0868-6351 (Print), ISSN: 3034-0071 (Online)), №1 2024

Литература/References

  1. Clemente С.С., Macuri Y.R., Zuniga L.M.B. Impact by acquisition of cargo insurance policy in international maritime transport / 5th International Conference on Computers in Management and Business (ICCMB). 2022. Pp. 124-129. DOI: 10.1145/3512676.3512697.
  2. Freichel S., Wörtge J., Haas A., ter Veer L. Cargo Accumulation Risks in Maritime Supply Chains: A new perspective towards Risk Management for Theory, and Recommendations for the Insurance Industry and Cargo Shippers // Logistics Research. 2022. Vol. 15. Issue 1. Article No. 04. DOI: 10.23773/20224.
  3. Santoso C.B., Prabowo H., Warnars H.L.H.S., Fajar A.N. Smart Insurance System Model Concept for Marine Cargo Business. International Conference on Data Science and Its Applications (ICoDSA). 2021. Pp. 281-286. DOI: 10.1109/ICoDSA53588.2021.9617499.
  4. Lorenc A., Kuznar M. An intelligent system to predict risk and costs of cargo thefts in road transport // International Journal of Engineering and Technology Innovation. 2018. Vol. 8. Issue 4. Pp. 284-293.
  5. Lorenc A., Kuznar M. The most common type of disruption in the supply chain – Evaluation based on the method using artificial neural networks // International Journal of Shipping and Transport Logistics. 2021. Vol. 13. Issue 1-2. Pp. 1-24. DOI: 10.1504/IJSTL.2021.112910.
  6. Zhang J., Sun L. Estimation of shipping insurance premiums for Arctic routes / ICTIS 2019 – 5th International Conference on Transportation Information and Safety. 2019. Pp. 839-849. DOI: 10.1109/ICTIS.2019.8883796.
  7. Jung H., Lim S. Status Quo Bias in Ocean Marine Insurance and Implications for Korean Trade // Journal of Korea Trade. 2021. Vol. 25. Issue 5. Pp. 39-57. DOI: 10.35611/jkt.2021.25.5.39.
  8. Liu X., Zheng H., Yang Y., Wang Q. Analysis of factors affecting China’s cargo insurance demand based on e-commerce background // Journal of Electronic Commerce in Organizations. 2019. Vol. 17. Issue 1. Pp. 16-29. DOI: 10.4018/JECO.2019010102.
  9. Novikova K., Khan M.I., Chang Y.-C. Russian laws governing marine insurance and the development of mutual insurance // Research in Transportation Business & Management. 2022. Vol. 43. Article No. 100781. URL: https://doi.org/10.1016/j.rtbm.2022.100781
  10. Nerovnia Y., Romanov D., Shirshov V. Development trends for the insurance market in Russia // European Research Studies Journal. 2018. No. 21. Pp. 474-484.
  11. Цыганов А.А., Масленников С.В. Развитие страхования грузоперевозок во внешнеэкономической деятельности с учетом товарной структуры и статистики по странам-партнерам России // Новая экономика. Спецвыпуск. 2021. С. 34-40. [Tsyganov А.А., Maslennikov S.V. Razvitie strahovanija gruzoperevozok vo vneshnejekonomicheskoj dejatel’nosti s uchetom tovarnoj struktury i statistiki po stranam-partneram Rossii. Novaja jekonomika. Specvypusk. 2021. Pр. 34-40. (In Russ.)]
  12. Замараева Е.Н. Методика оценки факторов, определяющих конкурентоспособность международных транспортных коридоров // Экономика: вчера, сегодня, завтра. 2021. Т. 11. № 2 А. С. 107-114. DOI: 10.34670/AR.2021.27.12.014 [Zamaraeva E.N. Methodology for Assessing the Factors that Determine the Competitiveness of International Transport Corridors. Economics: Yesterday, Today and Tomorrow. 2021. Vol.  11. No. 2 A. Pр. 107-114. (In Russ.)]
  13. Свинина А.Р., Уголков С.В. Страхование грузов в логистике // Системный анализ и логистика. 2020. № 1 (23). C. 37-42. [Svinina A.R., Ugolkov S.V. Insurance of Goods in Logistic. the System Analysis and Logistics. 2020. No. 1 (23). Pр. 37-42. (In Russ.)]
  14. Постнов С. Груз под надежной защитой // Современные страховые технологии. 2019. № 3. C. 78-81. [Postnov S. Gruz pod nadezhnoj zashhitoj. Sovremennye strahovye tehnologii. 2019. No. 3. Pр. 78-81. (In Russ.)]
  15. Теория и практика цифровизации страхового рынка в Российской Федерации: монография / Азимов Р.С., Болдырев Б.М., Бровчак С.В. и др. М., Прометей. 2021. 378 с. [Azimov R.S., Boldyrev B.M., Brovchak S.V. Teorija i praktika cifrovizacii strahovogo rynka v Rossijskoj Federacii: monografij. M., Prometey. 2021. 378 p. (In Russ.)]
  16. Ершов М.В. Перспективы экономического роста в России на фоне низкой инфляции // Мировая экономика и международные отношения. 2019. Т. 63. № 8. С. 29-38. DOI: 10.20542/0131-2227-2019-63-8-29-38 [Еrshov M.V. Russian Economic Prospect with Low Inlfation. World Eсonomy and International Relations. 2019. Vol. 63. No. 8. Pр. 29-38. (In Russ.)]
  17. Лайков А.Ю. Об изменении экономических основ российского страхового бизнеса в среднесрочной перспективе // Страхование сегодня. 2018. 18 мая. URL: https://www.insur-info.ru/analysis/1214/ [Laykov A.Yu. Ob izmenenii jekonomicheskih osnov rossijskogo strahovogo biznesa v srednesrochnoj perspektive. Strahovanie segodnja. 2018. 18th May. (In Russ.)]
  18. Брызгалов Д.В., Цыганов А.А. Потребительские ограничения цифровизации страхового рынка и направления их преодоления // Проблемы прогнозирования. 2022. № 5. С. 107-117. DOI: 10.47711/0868-6351-194-107-117. [Bryzgalov D.V., Tsyganov A.A. Consumer Limitations on the Digitalization of the Insurance Market and Ways to Overcome Them // Studies on Russian Economic Development. 2022. Vol. 33. No. 5. Pр. 107-117. (In Russ.)]
  19. Грызенкова Ю.В., Цыганов А.А., Языков А.Д. Косвенные меры по увеличению спроса на финансовые услуги //Страховое дело. 2022. № 6. С. 33-38. [Gryzenkova Yu.V., Tsyganov A.A., Yazykov A.D. Indirect Measures to Increase the Demand for Financial Services. Strahovoe delo. 2022. No. 6. Pр. 33-38. (In Russ.)]
  20. Плешков А.П., Сплетухов Ю.А., Дюжиков Е.Ф. и др. Экономическая эффективность государственного страхования / Под ред. А.П.Плешкова. М., Финансы и статистика. 1990. 175 с. [Pleshkov A.P., Spletukhov Yu.A., Dyuzhikov E.F. Jekonomicheskaja jeffektivnost’ gosudarstvennogo strahovanija. ed. A.P. Pleshkov. M., Finance and Statistics. 1990. 175 s. (In Russ.)]
  21. Белоусова Т.А., Гудкова В.С., Дюжиков Е.Ф. и др. Современные проблемы регулирования страховой деятельности: монография. М., КноРус. 2019. 234 с. [Belousova T.A., Gudkova V.S., Dyuzhikov E.F. Sovremennye problemy regulirovanija strahovoj dejatel’nosti: monografija. M., KnoRus. 2019. 234 s. (In Russ.)]
  22. Цыганов А.А., Языков А.Д., Яненко Е.А., Грызенкова Ю.В. Опыт обоснования изменения коэффициентов возраста и стажа водителя в ОСАГО // Финансы: теория и практика. 2020. № 24 (4). С. 31-46. DOI: 10.26794/2587-5671-2020-24-4-31-46. [Tsyganov A.A., Yazykov A.D., Yanenko E.A., Gryzenkova Yu.V. Interpreting the Change of the Age and Experience Coefficient in Motor Third Party Liability Insurance. Finance: Theory and Practice. 2020. No. 4 (24). Pр. 31-46. (In Russ.)]
  23. Кириллова Н.В., Цыганов А.А., Азимов Р.С. и др. Эффективность обязательного страхования: монография. М., Прометей. 2022. 452 с. [Kirillova N.V., Tsyganov A.A., Azimov R.S. Effektivnost’ obyazatel’nogo strakhovaniya: monografiy. M., Prometey. 2022. 452 s. (In Russ.)]